1. 臺(tái)灣主題基金

2002年10月15日，華安基金有限公司發(fā)布了《華安上證180指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》，招募成立我國(guó)第一只指數(shù)基金。

華安上證180指數(shù)增強(qiáng)基金是以被動(dòng)跟蹤上證180指數(shù)為基本投資方針，兼行施有限度的積極管理，運(yùn)用量化投資、合理分配等方法，投資上證180指數(shù)“一籃子”股票組合，使基金的收益率與上證180指數(shù)的收益率盡可能相近，并獲取部分超額收益。

作為中國(guó)第一只指數(shù)基金，華安上證180指數(shù)增強(qiáng)基金的推出受到了市場(chǎng)極大的關(guān)注。彼時(shí)，股市正處于低迷時(shí)期，市場(chǎng)的低迷給華安180指數(shù)增強(qiáng)基金提供了良好的建倉(cāng)時(shí)機(jī)，大受機(jī)構(gòu)投資者的青睞，23天即完成了基金募集。

2002年11月8日基金正式成立，募集資金共計(jì)30.94億元人民幣，基金單位 3,094,001,262份，有效認(rèn)購(gòu)戶數(shù)為79,843戶。所有募集資金由中國(guó)工商銀行專(zhuān)項(xiàng)賬戶進(jìn)行托管。成立后運(yùn)行良好，三個(gè)月內(nèi)最高凈值達(dá)到了1.026元，領(lǐng)先跟蹤標(biāo)的指數(shù)4%。華安上證180指數(shù)增強(qiáng)基金的上市，成功開(kāi)啟了我國(guó)指數(shù)基金市場(chǎng)，為后續(xù)各家基金公司發(fā)行指數(shù)基金提供了良好的開(kāi)端。

截至2005年6月30日，華安上證180指數(shù)增強(qiáng)基金單位凈值0.838元，累計(jì)凈值0.958元，跟蹤偏離度為0.3081%，符合招募說(shuō)明書(shū)對(duì)跟蹤標(biāo)的的偏離度要求。股票持倉(cāng)比為84.82%，債券占比3.53%，銀行存款及其他資產(chǎn)占比10.91%，擁有較好的資金流動(dòng)性。投資者結(jié)構(gòu)方面，機(jī)構(gòu)投資者資金占比68.67%，個(gè)人投資者資金占比31.33%。截至6月末基金累計(jì)凈值增長(zhǎng)率領(lǐng)先業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率12.19%，在緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)收益率的同時(shí)還獲得了部分超額收益。

2005年10月，華安上證180指數(shù)增強(qiáng)基金進(jìn)行了變更，跟蹤標(biāo)的由上證150指數(shù)變更為MSCI中國(guó)A股指數(shù)，完成基金轉(zhuǎn)型。MSCI中國(guó)A股指數(shù)是摩根斯坦利資本國(guó)際公司為中國(guó)A股創(chuàng)建的第一個(gè)國(guó)家獨(dú)立指數(shù)，相比上證180指數(shù)，MSCI中國(guó)A股指數(shù)覆蓋了上海證券交易所和深圳證券交易所的272只A股，涵蓋范圍更廣，能為持有人提供更全面的投資機(jī)會(huì)。

同時(shí)，華安基金取消了該基金20%資金投資國(guó)債的要求，將目標(biāo)股票倉(cāng)位從75%調(diào)整至95%，為基金經(jīng)理在股票市場(chǎng)投資上提供了更大的運(yùn)作空間。而在次年3月，即2006年3月，華安基金又發(fā)行了一只跟蹤標(biāo)的為上證180指數(shù)的指數(shù)基金——華安上證180交易型開(kāi)放式指數(shù)投資基金。

2. 臺(tái)灣好基金會(huì)

成立于2007年11月，是由海內(nèi)外多年從事社會(huì)公益慈善事業(yè)、國(guó)學(xué)與傳統(tǒng)文化傳播、人文與社會(huì)問(wèn)題研究以及經(jīng)濟(jì)、教育、文化領(lǐng)域的相關(guān)人士發(fā)起成立并運(yùn)營(yíng)的非營(yíng)利性社會(huì)組織。基金會(huì)致力于搭建海峽兩岸、四地公益事業(yè)互動(dòng)的平臺(tái)，以傳遞慈善愛(ài)心，促進(jìn)社會(huì)和諧發(fā)展為己任;始終秉承"行善恐后，濟(jì)世爭(zhēng)先"的發(fā)展理念，以圓融和解，進(jìn)取創(chuàng)新的精神推動(dòng)人類(lèi)社會(huì)的愛(ài)心普及與文明進(jìn)步。

3. 臺(tái)灣基金公司

基金會(huì)的產(chǎn)生是基于社會(huì)的需要，會(huì)隨著社會(huì)發(fā)展有所改變。財(cái)團(tuán)法人喜馬拉雅研究發(fā)展基金會(huì)對(duì)當(dāng)前基金會(huì)之地位與運(yùn)作，于1997年出版之《臺(tái)灣基金會(huì)現(xiàn)況概述》定義基金會(huì)為：「基金會(huì)是透過(guò)基金的結(jié)合，引導(dǎo)社會(huì)財(cái)富運(yùn)用于公益慈善事業(yè)的法律與社會(huì)的非營(yíng)利機(jī)構(gòu)，其組織定位為財(cái)團(tuán)法人的一種」。

4. 投資臺(tái)灣的基金

我是從臺(tái)灣的書(shū)籍開(kāi)始的，比如蕭碧燕的書(shū)籍（可以先看她在網(wǎng)上的視頻），還有《我靠基金38歲退休》。 至于內(nèi)地的書(shū)，我原來(lái)看的書(shū)，理財(cái)類(lèi)稍微多點(diǎn)（其實(shí)理財(cái)投資的書(shū)我就看了那么幾本，但是當(dāng)我做不到時(shí)，我會(huì)反復(fù)的看和一點(diǎn)點(diǎn)的實(shí)踐，《巴比倫富翁的理財(cái)課》看了200多遍，陸陸續(xù)續(xù)嘗試了好幾年才真正敢說(shuō)領(lǐng)域到了書(shū)中的精髓，這就是我能夠出來(lái)的重要原因，所以建議你千萬(wàn)不要輕言放棄），有幾本里面提到了基金定投，但那時(shí)我覺(jué)得夠了。 現(xiàn)在嘛，只要是好的理財(cái)投資書(shū)籍，我都會(huì)爭(zhēng)取看看。也主要是看些文章，有人提到的就上網(wǎng)搜搜。要不就是去當(dāng)當(dāng)書(shū)城和亞馬遜看相關(guān)的分類(lèi)，比如基金類(lèi)書(shū)籍，一本一本的過(guò)，看介紹或評(píng)論或自序或目錄這些，覺(jué)得可以就買(mǎi)來(lái)看。 看得越深入，我發(fā)現(xiàn)自己越有能力選到真正適合自己的好書(shū)，我堅(jiān)信你也會(huì)的，祝福你

5. 臺(tái)灣政策研究基金會(huì)

1月5日至10日，全國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革工作會(huì)議在北京召開(kāi)

1月11日至13日，全國(guó)省市區(qū)紀(jì)委書(shū)記、監(jiān)察廳(局)長(zhǎng)會(huì)議在北京舉行

1月11日至16日，全國(guó)宣傳部長(zhǎng)座談會(huì)在北京召開(kāi)

2月13日，中共中央、國(guó)務(wù)院印發(fā)《中國(guó)教育改革和發(fā)展綱要》

2月14日，國(guó)務(wù)院作出《關(guān)于加快發(fā)展中西部地區(qū)鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)的決定》

2月15日，國(guó)務(wù)院發(fā)出《關(guān)于加快糧食流通體制改革的通知》

2月22日，第七屆全國(guó)人大常委會(huì)第三十次會(huì)議通過(guò)《中華人民共和國(guó)國(guó)家安全法》

月1日至4日，全民教育國(guó)家級(jí)大會(huì)在北京舉行，在河南鄭州閉幕

3月5日至7日，中共十四屆二中全會(huì)在北京舉行

3月8日，國(guó)務(wù)院批轉(zhuǎn)國(guó)家體改委《關(guān)于1993年經(jīng)濟(jì)體制改革要點(diǎn)》

3月12日，王震在廣州逝世，享年85歲

3月14日至27日，中國(guó)人民政治協(xié)商會(huì)議第八屆全國(guó)委員會(huì)第一次會(huì)議在北京舉行

3月15日至31日，中華人民共和國(guó)第八屆全國(guó)人民代表大會(huì)第一次會(huì)議在北京舉行

4月13日，海南省召開(kāi)慶祝建省辦特區(qū)五周年大會(huì)，江澤民出席并發(fā)表重要講話

4月19日，國(guó)務(wù)院作出有關(guān)機(jī)構(gòu)改革的決定

4月24日，國(guó)務(wù)院第二次常務(wù)會(huì)議通過(guò)《國(guó)家公務(wù)員暫行條例》，自當(dāng)年10月1日起實(shí)行

4月27日至29日，海峽兩岸關(guān)系協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)汪道涵和臺(tái)灣海峽交流基金會(huì)董事長(zhǎng)辜振甫在新加坡舉行會(huì)談

5月9日至11日，江澤民在上海主持召開(kāi)華東六省一市經(jīng)濟(jì)工作座談會(huì)

6月13日至14日，江澤民在西安主持召開(kāi)西北五省區(qū)經(jīng)濟(jì)工作座談會(huì)，研究進(jìn)一步深化改革、擴(kuò)大開(kāi)放，促進(jìn)西北經(jīng)濟(jì)發(fā)展的問(wèn)題

6月24日，中共中央、國(guó)務(wù)院下發(fā)《關(guān)于當(dāng)前經(jīng)濟(jì)情況和加強(qiáng)宏觀調(diào)控的意見(jiàn)》

6月24日，第八屆全國(guó)人大常委會(huì)第二次會(huì)議通過(guò)關(guān)于設(shè)立全國(guó)人大常委會(huì)香港特別行政區(qū)籌備委員會(huì)預(yù)備工作委員會(huì)的決定

6月24日，國(guó)家主席江澤民根據(jù)第八屆全國(guó)人大常委會(huì)第二次會(huì)議的決定；任命國(guó)務(wù)院副總理朱镕基兼中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)

6月24日，第八屆全國(guó)人大常委會(huì)第二次會(huì)議通過(guò)《中華人民共和國(guó)科學(xué)技術(shù)進(jìn)步法》

7月5日至7日，全國(guó)金融工作會(huì)議在北京舉行

8月19日，中共中央總書(shū)記江澤民致電李登輝，祝賀他在中國(guó)國(guó)民黨第十四次代表大會(huì)上再次當(dāng)選為國(guó)民黨主席

8月20日，《九十年代農(nóng)業(yè)發(fā)展綱要(草案)》經(jīng)國(guó)務(wù)院第七次常務(wù)會(huì)議審議通過(guò)

8月20日至25日，中共中央紀(jì)律檢查委員會(huì)第二次全體會(huì)議在北京舉行

8月22日至28日，江澤民考察東北部分大中型國(guó)有企業(yè)

8月25日至27日，江澤民在大連主持召開(kāi)華北、東北八省(區(qū)、市)經(jīng)濟(jì)工作座談會(huì)

8月31日，國(guó)務(wù)院臺(tái)灣事務(wù)辦公室和國(guó)務(wù)院新聞辦公室發(fā)表《臺(tái)灣問(wèn)題與中國(guó)的統(tǒng)一》白皮書(shū)

9月1日至6日，中國(guó)婦女第七次全國(guó)代表大會(huì)在北京舉行

9月14日，江澤民為著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家馬洪主編的《什么是社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)》一書(shū)撰寫(xiě)題為《抓緊普及社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基本知識(shí)》的序言

9月27日至29日，江澤民在廣州主持召開(kāi)中南、西南十省區(qū)經(jīng)濟(jì)工作座談會(huì)

10月2日，中共中央辦公廳、國(guó)務(wù)院辦公廳發(fā)出《關(guān)于嚴(yán)禁用公費(fèi)變相出國(guó)(境)旅游的通知》

10月4日，中共中央舉辦的省部級(jí)主要領(lǐng)導(dǎo)干部學(xué)習(xí)鄧小平建設(shè)有中國(guó)特色社會(huì)主義理論第一期研討班在中央黨校開(kāi)學(xué)

10月5日，中共中央、國(guó)務(wù)院作出《關(guān)于反腐敗斗爭(zhēng)近期抓好幾項(xiàng)工作的決定》

10月13日至17日，中華全國(guó)工商業(yè)聯(lián)合會(huì)第七屆會(huì)員代表大會(huì)在北京舉行

10月18日至21日，中共中央在北京召開(kāi)農(nóng)村工作會(huì)議

10月22日至31日，第八屆全國(guó)人大常委會(huì)第四次會(huì)議在北京舉行

10月24日至30日，中國(guó)工會(huì)第十二次全國(guó)代表大會(huì)在北京舉行

11月2日，《鄧小平文選》第三卷出版發(fā)行

11月3日至7日，全國(guó)統(tǒng)戰(zhàn)工作會(huì)議在北京舉行

11月5日，中共中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于當(dāng)前農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的若干政策措施發(fā)布實(shí)施

11月11日至14日，中共十四屆三中全會(huì)在北京舉行

12月1日至4日，全國(guó)經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議在北京召開(kāi)

12月15日，國(guó)務(wù)院作出《關(guān)于實(shí)行分稅制財(cái)政管理體制的決定》

12月20日，第八屆全國(guó)人大常委會(huì)第五次會(huì)議通過(guò)《公司法》

12月25日，國(guó)務(wù)院作出《關(guān)于金融體制改革的決定》

12月26日，毛澤東誕辰一百周年紀(jì)念大會(huì)在北京舉行

6. 臺(tái)灣主題基金有哪些

債券申購(gòu)費(fèi)就是您在銀行或者證券市場(chǎng)買(mǎi)基金的時(shí)候，需要向您收取的手續(xù)費(fèi)。

基金申購(gòu)費(fèi)是用您 購(gòu)買(mǎi)基金的金額 乘以 基金申購(gòu)率 得來(lái)的。

一般的基金申購(gòu)率為1.5%。

基金申購(gòu)費(fèi)將采用新算法

今后基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及份額將采用一種新的計(jì)算辦法，而這種辦法和原來(lái)的計(jì)算方式相比，可省下一筆手續(xù)費(fèi)。

大成基金、信誠(chéng)基金、泰達(dá)荷銀基金的相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，日前公司收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金部下發(fā)的通知，修改有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)用的計(jì)算方法，要求基金公司在3個(gè)月內(nèi)完成整改，統(tǒng)一采取金額計(jì)算法（又稱(chēng)外扣法）。

據(jù)了解，對(duì)于基金認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）費(fèi)用及份額計(jì)算，之前業(yè)內(nèi)一直存在兩種計(jì)算方法：份額計(jì)算法（內(nèi)扣法）和金額計(jì)算法（外扣法）。由于份額計(jì)算法比較簡(jiǎn)便，國(guó)內(nèi)大部分基金公司都采用這種方法。

“臺(tái)灣大部分基金都采用金額計(jì)算法，這種計(jì)算方法相對(duì)更合理，能夠更好地維護(hù)投資者的利益?！本绊?長(zhǎng)城基金市場(chǎng)部高級(jí)經(jīng)理黃琦分析認(rèn)為，計(jì)算方式的差別對(duì)基金公司的影響比較大，假設(shè)發(fā)行100億元規(guī)模，就可以多收取近100萬(wàn)的手續(xù)費(fèi)。

假設(shè)投資10萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)基金，申購(gòu)費(fèi)率為1％，當(dāng)日基金份額凈值為1．00元。

采用份額計(jì)算方法：

凈認(rèn)購(gòu)金額＝100000－100000×1％＝100000×0．99＝99000元

認(rèn)購(gòu)份額＝99000／1．00＝99000份

采用金額計(jì)算方法：

凈認(rèn)購(gòu)金額＝100000／（1＋1％）＝100000／1．01＝100000×0．990099＝99009．9元。

認(rèn)購(gòu)份額＝99009．9／1．00＝99009．9份

兩種計(jì)算方法相比較，用前一種辦法投資者支付的費(fèi)用是1000元，而后一種辦法計(jì)算出來(lái)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用，還不到1000元。如果投資100萬(wàn)來(lái)買(mǎi)基金，其中差價(jià)就達(dá)到近100元錢(qián)了。

7. 臺(tái)灣 基金

所謂定投是定期定額投資的簡(jiǎn)稱(chēng)，是指在固定的時(shí)間(如每月8日)以固定的金額(如500元)投資到指定的開(kāi)放式基金中，類(lèi)似于銀行的零存整取方式?；鸲ㄍ兜奶攸c(diǎn)與優(yōu)點(diǎn)　　1、平均成本、分散風(fēng)險(xiǎn)　　普通投資者很難適時(shí)掌握正確的投資時(shí)點(diǎn)，常?？赡苁窃谑袌?chǎng)高點(diǎn)買(mǎi)入，在市場(chǎng)低點(diǎn)賣(mài)出。而采用基金定期定額投資方式，不論市場(chǎng)行情如何波動(dòng)，每個(gè)月固定一天定額投資基金，由銀行自動(dòng)扣款，自動(dòng)依基金凈值計(jì)算可買(mǎi)到的基金份額數(shù)。這樣投資者購(gòu)買(mǎi)基金的資金是按期投入的，投資的成本也比較平均。　　舉例來(lái)說(shuō)，若您每隔兩個(gè)月投資100元于某一只開(kāi)放式基金，1年下來(lái)共投資6次總金額為600元，每次投資時(shí)基金的申購(gòu)價(jià)格分別為1元、0.95元、0.90元、0.92元、1.05元和1.1元，則您每次可購(gòu)得的份額數(shù)分別為100份、105.3份、111.1份、108.7份、95.2份和90.9份，累計(jì)份額數(shù)為611.2份，則平均成本為600÷６11.2＝0.982元，而投資報(bào)酬率則為(1.1×６11.2-600)÷６00×１00%＝12.05%，比起一開(kāi)始即以1元的申購(gòu)價(jià)格投資600元的投資報(bào)酬率10%為佳。(注：基金投資有風(fēng)險(xiǎn)，過(guò)往范例僅供參考，不作為基金投資收益率的暗示或保證。)　　2、適合長(zhǎng)期投資　　由于定期定額是分批進(jìn)場(chǎng)投資，當(dāng)股市在盤(pán)整或是下跌的時(shí)候，由于定期定額是分批承接，因此反而可以越買(mǎi)越便宜，股市回升后的投資報(bào)酬率也勝過(guò)單筆投資。對(duì)于中國(guó)股市而言，長(zhǎng)期看應(yīng)是震蕩上升的趨勢(shì)，因此定期定額非常適合長(zhǎng)期投資理財(cái)計(jì)劃?！　∧Ω涣置魍额櫣緦?duì)臺(tái)灣投資者的調(diào)研結(jié)果顯示，約有30％的投資者選擇定期定額投資基金的方式。尤其是31-40歲的壯年族群，有高達(dá)36%的比例從事這項(xiàng)投資。投資者對(duì)投資工具的滿意度調(diào)查顯示，買(mǎi)賣(mài)臺(tái)灣股票投資者的滿意度為39.5%，單筆購(gòu)買(mǎi)臺(tái)灣基金者滿意度達(dá)55%，單筆投資海外基金者滿意度達(dá)52.5%，而定期定額投資基金者的滿意度則高達(dá)53.2%，進(jìn)一步說(shuō)明投資者對(duì)波動(dòng)性較低、追求中長(zhǎng)線穩(wěn)定增值投資標(biāo)的較為青睞?！　?、更適合投資新興市場(chǎng)和小型股票基金　　中長(zhǎng)期定期定額投資績(jī)效波動(dòng)性較大的新興市場(chǎng)或者小型股票型海外基金，由于股市回調(diào)時(shí)間一般較長(zhǎng)而速度較慢，但上漲時(shí)間的股市上漲速度較快，投資者往往可以在股市下跌時(shí)累積較多的基金份額，因而能夠在股市回升時(shí)獲取較佳的投資報(bào)酬率。根據(jù)Lipper 基金資料顯示，截至2005年6月底，最近三年持續(xù)扣款投資在任一新興市場(chǎng)或小型公司股票類(lèi)型基金的投資者至少有23%的平均報(bào)酬率?！　?、自動(dòng)扣款，手續(xù)簡(jiǎn)單　　定期定額投資基金只需投資者去基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)辦理一次性的手續(xù)，此后每期的扣款申購(gòu)均自動(dòng)進(jìn)行，一般以月為單位，但是也有以半月、季度等其它時(shí)間限期作為定期的單位的。相比而言，如果自己去購(gòu)買(mǎi)基金，就需要投資者每次都親自到代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)辦理手續(xù)。因此定期定額投資基金也被稱(chēng)為“懶人理財(cái)術(shù)”，充分體現(xiàn)了其便利的特點(diǎn)?！　《ㄆ诙~投資的優(yōu)點(diǎn)　　第一、定期投資，積少成多。投資者可能每隔一段時(shí)間都會(huì)有一些閑散資金，通過(guò)定期定額投資計(jì)劃購(gòu)買(mǎi)標(biāo)的進(jìn)行投資增值可以“聚沙成丘”，在不知不覺(jué)中積攢一筆不小的財(cái)富?！　〉诙?、不用考慮投資時(shí)點(diǎn)。投資的要訣就是“低買(mǎi)高賣(mài)”，但卻很少有人在投資時(shí)掌握到最佳的買(mǎi)賣(mài)點(diǎn)獲利，為避免這種人為的主觀判斷失誤，投資者可通過(guò)“定投計(jì)劃”來(lái)投資市場(chǎng)，不必在乎進(jìn)場(chǎng)時(shí)點(diǎn)，不必在意市場(chǎng)價(jià)格，無(wú)需為其短期波動(dòng)而改變長(zhǎng)期投資決策。 　　第三、平均投資，分散風(fēng)險(xiǎn)。資金是分期投入的，投資的成本有高有低，長(zhǎng)期平均下來(lái)比較低，所以最大限度地分散了投資風(fēng)險(xiǎn)?！　〉谒摹?fù)利效果，長(zhǎng)期可觀?！岸ㄍ队?jì)劃”收益為復(fù)利效應(yīng)，本金所產(chǎn)生的利息加入本金繼續(xù)衍生收益，通過(guò)利滾利的效果，隨著時(shí)間的推移，復(fù)利效果越明顯。定投的復(fù)利效果需要較長(zhǎng)時(shí)間才能充分展現(xiàn)，因此不宜因市場(chǎng)短線波動(dòng)而隨便終止。只要長(zhǎng)線前景佳，市場(chǎng)短期下跌反而是累積更多便宜單位數(shù)的時(shí)機(jī)，一旦市場(chǎng)反彈，長(zhǎng)期累積的單位數(shù)就可以一次獲利。[編輯本段]基金定投的原則　　1、設(shè)定理財(cái)目標(biāo)。每個(gè)月可以定時(shí)扣款3000元或5000元，凈值高時(shí)買(mǎi)進(jìn)的份額數(shù)少，凈值低時(shí)買(mǎi)進(jìn)的份額數(shù)多，這樣可分散進(jìn)場(chǎng)時(shí)間。這種“平均成本法”最適合籌措退休基金或子女教育基金等。 　　2、量力而行。定期定額投資一定要做得輕松、沒(méi)負(fù)擔(dān)，曾有客戶為分散投資標(biāo)的而決定每月扣款50000元，但一段時(shí)間后卻必須把定期存款取出來(lái)繼續(xù)投資，這樣太劃不來(lái)。建議大家最好先分析一下自己每月收支狀況，計(jì)算出固定能省下來(lái)的閑置資金，3000元、5000元都可以。 　　3、選擇有上升趨勢(shì)的市場(chǎng)。超跌但基本面不錯(cuò)的市場(chǎng)最適合開(kāi)始定期定額投資，即便目前市場(chǎng)處于低位，只要看好未來(lái)長(zhǎng)期發(fā)展，就可以考慮開(kāi)始投資。 　　4、投資期限決定投資對(duì)象。定期定額長(zhǎng)期投資的時(shí)間復(fù)利效果分散了股市多空、基金凈值起伏的短期風(fēng)險(xiǎn)，只要能遵守長(zhǎng)期扣款原則，選擇波動(dòng)幅度較大的基金其實(shí)更能提高收益，而且風(fēng)險(xiǎn)較高的基金的長(zhǎng)期報(bào)酬率應(yīng)該勝過(guò)風(fēng)險(xiǎn)較低的基金。如果較長(zhǎng)期的理財(cái)目標(biāo)是5年以上至10年、20年，不妨選擇波動(dòng)較大的基金，而如果是5年內(nèi)的目標(biāo)，還是選擇績(jī)效較平穩(wěn)的基金為宜。 　　5、持之以恒。長(zhǎng)期投資是定期定額積累財(cái)富最重要的原則，這種方式最好要持續(xù)3年以上，才能得到好的效果，并且長(zhǎng)期投資更能發(fā)揮定期定額的復(fù)利效果。 　　6、掌握解約時(shí)機(jī)。定期定額投資的期限也要因市場(chǎng)情形來(lái)決定，比如已經(jīng)投資了2年，市場(chǎng)上升到了非常高的點(diǎn)位，并且分析之后行情可能將進(jìn)入另一個(gè)空頭循環(huán)，那么最好先行解約獲利了解。如果您即將面臨資金需求時(shí)，例如退休年齡將至，就更要開(kāi)始關(guān)注市場(chǎng)狀況，決定解約時(shí)點(diǎn)。 　　7、善用部分解約，適時(shí)轉(zhuǎn)換基金。開(kāi)始定期定額投資后，若臨時(shí)必須解約贖回或者市場(chǎng)處在高點(diǎn)位置，而自己對(duì)后市情況不是很確定，也不必完全解約，可贖回部分份額取得資金。若市場(chǎng)趨勢(shì)改變，可轉(zhuǎn)換到另一輪上升趨勢(shì)的市場(chǎng)中，繼續(xù)進(jìn)行定期定額投資。 　　8、要信任專(zhuān)家。開(kāi)始定期定額投資時(shí)不必過(guò)份在意短期漲跌和份額數(shù)累積狀況，在必要的時(shí)候可以咨詢(xún)專(zhuān)家的意見(jiàn)。

8. 投資臺(tái)灣指數(shù)基金

交易型開(kāi)放式指數(shù)基金或交易所交易基金（英語(yǔ)：exchange-traded funds，縮寫(xiě)：ETF，港澳稱(chēng)為交易所買(mǎi)賣(mài)基金，臺(tái)灣稱(chēng)為指數(shù)股票型基金），由領(lǐng)航投資創(chuàng)辦人約翰·柏格提倡問(wèn)世，是一種在證券交易所交易，提供投資人參與指數(shù)表現(xiàn)的指數(shù)基金。

ETF將指數(shù)證券化，投資人不以傳統(tǒng)方式直接進(jìn)行一籃子證券之投資，而是透過(guò)持有表彰指數(shù)標(biāo)的證券權(quán)益的受益憑證來(lái)間接投資。

ETF基金以持有與指數(shù)相同之證券為主，分割成眾多單價(jià)較低之投資單位，進(jìn)而發(fā)行受益憑證。ETF商品將指數(shù)的價(jià)值由傳統(tǒng)的證券市場(chǎng)漲跌指標(biāo)，轉(zhuǎn)變成具有流動(dòng)性的資本證券，指數(shù)成分股票的管理由專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)來(lái)進(jìn)行，指數(shù)變動(dòng)的損益直接反映在憑證價(jià)值的漲跌中。

因此，只會(huì)因?yàn)檫B動(dòng)指數(shù)成分股內(nèi)容及權(quán)重改變而調(diào)整投資組合之內(nèi)容或比重以符合“被動(dòng)式管理”之目的。

“被動(dòng)式管理”是指沒(méi)有基金經(jīng)理主動(dòng)選擇成分股和控制持股比例的管理方式，成分股的選擇和比重由追蹤的指數(shù)決定。因?yàn)闆](méi)有基金經(jīng)理的主動(dòng)管理，基金成本亦會(huì)比較低。

投資者可以通過(guò)兩種方式購(gòu)買(mǎi)ETF：投資者可以用ETF基金相同品種及比例構(gòu)成的股票或其他金融證券（具體由ETF發(fā)行公司規(guī)定）向基金公司申購(gòu)ETF基金單位（少量ETF基金也可用現(xiàn)金申購(gòu)ETF，同開(kāi)放式共同基金）；

也可以在證券市場(chǎng)上直接從其他投資者那里購(gòu)買(mǎi)（同封閉式共同基金），購(gòu)買(mǎi)的價(jià)格由買(mǎi)賣(mài)雙方共同決定。通過(guò)申購(gòu)贖回價(jià)與證券市場(chǎng)內(nèi)市價(jià)的可套利機(jī)制，ETF市價(jià)可以貼近凈值。

絕大多數(shù)ETF的指數(shù)成分是股票，但基于固定收益證券、債券、商品和貨幣的ETF也在發(fā)展中。對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，ETF的交易費(fèi)用和管理費(fèi)用都很低廉，持股組合比較穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)往往比較分散，而且流動(dòng)性很高，單筆投資便可獲得多元化投資效果，節(jié)省大量之時(shí)間及金錢(qián)。